top 10 des meilleures plateformes CFD

En France, il existe un certain nombre de courtiers CFD agréés qui permettent aux traders de négocier sur le marché boursier en utilisant une plate-forme de négociation en ligne. Qu’ils soient destinés aux professionnels ou aux traders débutants, chaque courtier CFD offre un service de courtage distinct.

Dans cette revue, vous obtiendrez notre opinion honnête et impartiale sur le courtier CFD le plus fiable en France.

Pour établir cette liste, nous avons effectué une analyse de la concurrence qui s’est basée sur une variété de facteurs, notamment le coût des commissions, les spreads et la réglementation de l’entreprise, ainsi que la quantité d’instruments proposés ou l’existence d’un compte de démonstration avec de l’argent fictif.

XTB : le meilleur courtier en CFD pour les novices

Fort de plus de 20 ans d’expérience dans le domaine du trading en ligne, XTB a développé au fil des ans une offre de courtage diversifiée et leader sur le marché, avec une plateforme facile à utiliser qui convient à tous les investisseurs, quel que soit leur niveau financier.
Avec un dépôt initial minimum d’un euro, l’ouverture d’un compte de trading CFD par XTB ne prend que quelques minutes.De plus, pour faciliter vos démarches auprès de l’administration fiscale, les clients de XTB reçoivent un IFU (Imprime Fiscal Unique) annuel. Ce document vous permet de remplir votre déclaration fiscale en utilisant vos plus et moins-values de l’année N-1.

Que vous utilisiez l’interface mobile ou web ou l’application mobile Xstation5 platform, ce courtier CFD basé en Pologne vous permet d’acheter et de vendre, sans commission près de 2230 actifs à effet de levier (crypto-monnaies ETFs, actions, paires de devises Forex…), partout dans le monde.

Prenez note que XTB propose également le courtage gratuit de plus de 3300 ETF et valeurs au comptant via le compte titres le plus sécurisé du marché français.

Toutes ces raisons expliquent pourquoi XTB est, à nos yeux, le courtier CFD le plus fiable en France pour investir en utilisant l’effet de levier sur une variété d’actifs de base.

Avantages

  • Plus de 2 200 contrats CFD (indices, crypto-monnaies, MP, Forex…)
  • Il n’y a pas de commissions sur tous les contrats CFD.
  • La plateforme Xstation5 est compatible avec le trading sur mobile et sur PC.
  • Courtier CFD qui dispose de bureaux dans le 8ème arrondissement de Paris.
  • Un dépôt minimum de 1 euro pour ouvrir un compte.
  • La fourniture d’un IFU chaque année pour remplir votre déclaration à l’IR

inconvénients

  • Il n’y a pas de trading social (copy trading)
  • Il y a quelques actions françaises disponibles sur la plateforme.

EToro est le meilleur courtier CFD pour le copy trading

Dans les médias, à travers ses nombreuses publicités et annonces, le courtier en CFD eToro est le mieux placé pour le copy trading dans le monde.
Grâce à sa propre plateforme, il permet à des milliers de traders de reproduire la performance des portefeuilles de traders plus expérimentés en temps réel grâce à la fonction « CopyTrader ». Pour les traders plus novices, vous pouvez également vous familiariser avec la valeur d’une variété de portefeuilles thématiques d’investissement.Sachez qu’EToro propose également un trading sans commission pour toutes les classes d’actifs proposées au trading sur sa plateforme, soit plus de 3000 contrats CFD au total. Elle a également mis à jour sa politique tarifaire pour 2022 en réduisant le spread à 1% pour les 60 cryptos qui font partie de son offre.

Cependant, eToro applique quelques frais qui peuvent être préjudiciables à certains investisseurs, comme par exemple la commission fixe de 5 dollars par retrait effectué par les clients ou les frais de change pour tout dépôt effectué dans une devise autre que le dollar.

Les clients qui souhaitent accroître leur patrimoine et tirer des revenus supplémentaires du trading peuvent utiliser le programme « Popular Investor » ; il s’agit d’un outil qui permet d’effectuer des copies de votre portefeuille, et dont la rémunération dépend du nombre de copies et d’actifs sous contrôle.
Avantage

  • Plus de 3 000 contrats CFD négociables
  • Le dépôt initial minimum est de seulement 50 $.
  • Un vaste choix de crypto-actifs
  • Le trading social est la forme de trading la plus populaire au monde (plus de 2 millions d’utilisateurs).
  • La possibilité de gagner de l’argent grâce au programme « Investisseurs populaires ».

Avantages

  • Commission de 5 dollars par retrait de fonds
  • Frais de change élevés (comptes de trading en dollars)
  • Il n’y a pas de bureau physiquement situé en France

IG : le courtier CFD multi-actifs le plus fiable

Avantages

  • Plus de 3 000 contrats CFD négociables
  • Un dépôt initial minimum de 50 $.
  • Le marché des crypto-actifs est diversifié.
  • Le premier trading social au monde (plus de 2 millions d’utilisateurs)
  • La possibilité de gagner de l’argent grâce au programme « Popular Investors » (investisseurs populaires)

Avantages

  • Commission de 5 dollars par retrait de fonds
  • Des coûts de change élevés (comptes de trading en dollars)
  • Il n’y a pas de bureau physique en France

Le WH SelfInvest est le meilleur courtier en CFD pour les traders qui sont avancés

Avantages

  • Plus de 5.000 contrats CFD sont disponibles sur la plateforme NanoTrader
  • SelfInvest est un courtier sans Dealing Desk WH SelfInvest est un courtier sans Dealing Desk
  • Une plateforme professionnelle pour mettre en place des stratégies avancées
  • La possibilité de tester les stratégies en retour
  • Trading semi-automatique et automatique

Avantages

  • Un dépôt initial minimum de 5000 $ est requis pour ouvrir un compte
  • Une plateforme de trading qui peut paraître compliquée à maîtriser
  • Des frais de 5 euros pour tout dépôt inférieur à 30 000 euros.

FXFlat est le meilleur courtier en CFD pour la formation et l’assistance à la clientèle.

Avantages

  • Plus de 1 200 contrats CFD qui peuvent être négociés sur la plateforme FlatTrader.
  • Un dépôt initial minimum de 200 EUR pour l’ouverture d’un compte.
  • Des spreads compétitifs sur tous les actifs
  • La fourniture d’un IFU chaque année
  • Un service client réactif en français
  • Une assurance complémentaire qui protège vos actifs jusqu’à 500 000 EUR

Avantages

  • Une plateforme de trading avec un nombre limité d’outils
  • Une quantité d’instruments réduite par rapport à la concurrence

La revue des courtiers CFD les plus fiables pour investir sur le marché des actions.

Dans le tableau suivant, nous avons choisi et comparé les facteurs les plus importants à prendre en compte pour choisir le bon courtier CFD. En fonction de ces facteurs, vous serez en mesure de trouver le courtier CFD le plus fiable disponible en France.
Année de création 2002 2007 1998 1997
Règlement
(pour les investisseurs français)
investisseurs)
KNF
AMF
ACPR
CySEC
FCA
ASIC
FSAS
CSSF
AMF
ACPR
BaFin
AMF
ACPR
Ségrégation
des fonds
Oui
BNP Paribas
Oui Oui
Postbank, JP Morgan, BIL ou Volksbank
(selon l’agence choisie)
Oui
Société Générale
Dépôt minimum 1EUR 50$ 500EUR 200EUR
Méthode
de dépôt
Carte de crédit
Transferts vers des banques
Paypal
Carte de crédit
Virements bancaires
E-wallet
PayPal
Skrill
Neteller
Carte de crédit
Virements vers des banques
Paypal
Carte de crédit
Transferts
Paypal
Skrill
Compte démo 15 jours 21 jours Illimité 30 jours
Plate-forme
plate-forme de trading pour le trading
Xstation5 eToro NanoTrader
MT4
FlatTrader
TWS
MT4
MT5
Trading mobile Oui Oui Oui Oui
Instruments CFD Forex – 57
CFD Stocks – 1,919
CFD ETFS – 139
CFD Indices – 39
CFD Commodities – 26
CFD Cryptocurrencies – 50
Plus de 3 000 actions
et ETFs Spot
+ 3000+ CFDs
(Indices,
matières premières,
Forex…)
CFDs Forex – plusieurs dizaines
CFDs ETFs et actions – plus de 5000 CFDs
CFDs Indices au comptant 17+ (au total)
CFDs Futures – 22+ CFDs
CFDs Matières premières au comptant – 10+ CFDs 10+ CFDs 10+ CFDs -+ CFDs
CFDs Futures Matières premières – 34+ CFDs
CFDs taux et obligations 12+ CFDs
CFDs sur Forex – 70+
CFDs sur actions – 1 100+ CFDs – 33+ CFDs sur indices – 33+ CFDs
CFDs sur indices – 33+ CFDs
CFDs sur matières premières 13+
Spreads EUR/USD – à partir de 0,8 pips
CAC 40 – à partir de 0,8 points
DAX 40 – à partir de 0,7 points
US30 – à partir de 1 pt
EUR/USD à partir de 1,0 pt
FRA40 à partir de 1,0 pt
DAX40 à partir de 2,0 pts
Or à partir de 0,45
Argent à partir de 5,0
Bitcoin 0,75
EUR/USD – à partir de 0,8 point
Indice CAC40 – à partir de 1 point
Indice DAX30 – à partir de 1,2 point
Pétrole – à partir de 0,04 point
EUR/USD – à partir de 0.9 Pips
DAX 40 – à partir de 0.9 points
US30 – à partir de 1 point
D’autres instruments sont également disponibles Cash equity
ETFs qui détiennent des liquidités
Actions au comptant
ETF au comptant
Futures
Actions/ETF au comptant
Actions
Obligations
Options
Futures
ETFS
Devises au comptant
IFU Oui Non Non Oui
Service clientèle En français
Par chat, email et téléphone
Toute la journée, tous les jours du lundi au vendredi
En français
Via un formulaire
en ligne
En français
Par email et par téléphone
de 8h à 22h
du lundi au du lundi au
En français
Par chat, email et téléphone
du lundi au du lundi au
de 09h00 à 19h00
Cliquez sur
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*Investir comporte des risques. Il est important de s’assurer que vous connaissez le fonctionnement des instruments financiers et que vous avez les fonds nécessaires pour prendre le risque de voir vos fonds disparaître.

Qu’est-ce qu’un CFD ?

Un CFD (contrat sur différence) est un produit dérivé de gré à gré dont l’objectif est d’imiter les fluctuations de prix de l’actif qui en est la source. Les caractéristiques flexibles du CFD permettent aux investisseurs professionnels et particuliers d’utiliser des stratégies d’investissement à court terme, telles que
  • La possibilité d’utiliser l’effet de levier pouraugmenter vos résultats (jusqu’à 20 % sur les indices et 30 % sur certaines paires de devises importantes).
  • Discuter à la fois du côté positif et du côté négatifdu marché
  • La possibilité d’effectuer des transactions sur des centaines d’ actifs sous-jacents(indices, matières premières, devises, indices, ETF, actions, crypto-monnaies) et des heures de négociation plus longues.
Lorsque vous achetez des CFD, vous achetez un CFD ; l’argent que vous payez n’est pas investi dans l’actif réel. Le courtier ne vous facturera qu’un pourcentage du montant que représente cette exposition. Il s’agit d’une assurance.L’achat de CFD ne confère aucun droit sur l’actif en question. La transaction se fait uniquement entre vous et votre courtier, et vous ne possédez pas le courtier. L’achat d’un CFD d’investissement ne vous donne pas le droit de recevoir des dividendes, ni d’assister ou de voter aux assemblées générales de la société.

Quels sont les dangers associés au placement de votre argent dans des CFD ?

La négociation de contrats CFD présente de nombreux avantages, notamment un effet de levier et la possibilité de profiter des opportunités de baisse sur toute une série d’actifs. Cependant, les avantages que les CFD offrent à leurs clients cachent le fait qu’ils comportent une variété de dangers, raison pour laquelle ils ne sont accessibles qu’aux investisseurs expérimentés :
  • Le risque de perdre une partie ou la totalité de votre capital en raison de l’effet de levier ou de la volatilité du marché.
  • La possibilité que votre courtier mette fin à la position sans réaliser de perte à la suite d’appels de marge lorsque la marge est inférieure aux 50% requis par le régulateur.
  • La possibilité de ne pas être en mesure de récupérer votre capital suite au transfert de fonds vers un courtier CFD non contrôlé en France.

Quelles sont les implications fiscales du trading de CFD ?

Vos bénéfices de trading de CFD sont imposés en France selon le système d’imposition des plus-values. Il s’agit du même processus que le système de négociation des actions en espèces.Deux options s’offrent donc à vous :

  • Le régime légal qui se traduira par le taux forfaitaire de 12,8 % au sein du PFU (prélèvement forfaitaire unique) et des prélèvements sociaux de 17,2 %. Cela revient à dire que vous payez un impôt global de 30 % de vos plus-values.
  • Le régime alternatif qui vous permet de considérer que vos plus-values sont soumises au barème progressif de l’impôt sur le revenu qui comporte des tranches allant de 0 à 45 %, en fonction de votre tranche marginale d’imposition (TMI). À cela, il faut ajouter les prélèvements sociaux (17,2 %) ; cela signifie que les plus-values seront imposées à un taux qui peut varier entre 17,2 % et 57,2 %.

Comment trouver le meilleur service de courtage pour utiliser le trading de CFD ?

Avant même de pouvoir commencer à négocier des CFD, la première étape consiste à choisir un courtier agréé par l’AMF en France, à qui vous pouvez confier votre argent en toute confiance.Une fois que vous aurez pris cette décision initiale, vous pourrez comparer les offres de courtage afin de déterminer le courtier le plus abordable et celui qui offre la plus grande gamme d’options d’investissement ainsi que la plateforme la plus conviviale adaptée à votre profil d’investisseur particulier.

Le courtier CFD est-il physiquement présent et réglementé en France ?

Il existe de nombreux courtiers en CFD qui se ressemblent. Connaître les règles du courtier vous permettra de faire votre premier choix pour éliminer tous les courtiers qui ne sont pas dignes de confiance ou interdits en France.La première étape consiste à vérifier qu’il ne figure pas sur les listes noires de l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Par exemple, le courtier en CFD FXFlatisest réglementé par le BaFin(le régulateur allemand) en plus d’être surveillé par l’AMF et la Banque de France (ACPR). Cette réglementation permet au client d’être sûr que son argent sera entièrement ou partiellement remboursé (en fonction des limitations en place) en cas de faillite du courtier.

En fonction de l’autorité de régulation, le montant de la garantie de dépôt varie La garantie de dépôt de la CySEC est différente (20 000 EUR) ou le FSCS (50 000PS) et la FCA (85 000PS )… Pour les courtiers CFD ayant un statut international et possédant plusieurs succursales à travers le monde, pensez à vous renseigner sur la sécurité de l’argent que vous déposez dans la succursale qui vous intéresse.

Les bureaux physiques situés en France sont un autre facteur qui augmente la crédibilité et la fiabilité des courtiers CFD. Courtier CFD.Si vos plaintes ne sont pas suivies d’effet, vous avez la possibilité de vous retourner contre le courtier plus rapidement que lorsqu’il était basé dans un autre pays. C’est un conseil important qui est souvent mentionné dans les différentes déclarations du médiateur de l’AMF.

A titre de comparaison, XTB, WH SelfInvest et FXFlat ont des bureaux à Paris. Vous pouvez d’ailleurs en rencontrer quelques-uns chaque année lors du Salon du Trading.

Le courtier en CFD offre-t-il la possibilité d’un compte de démonstration ?

Le trading sur marge, tout comme les CFD, nécessite du temps pour maîtriser les mécanismes de ce type d’instrument financier.Les conséquences d’une charge de marge sur votre compte de trading, les dangers d’un effet de levier mal utilisé ou incontrôlé ou les frais de financement (frais de swap) ou même un manque de connaissance des outils de trading sur la plateforme peuvent causer la destruction d’un portefeuille de trading.

Cela est particulièrement vrai pour les crypto-actifs et le Forex, où les fluctuations de prix au cours d’une même session peuvent être importantes.

Les nouveaux traders CFD devraient commencer par utiliser de l’argent virtuel sur des comptes de démonstration pour mieux comprendre comment gérer le marché. Cela leur permettra d’apprendre à gérer les ordres de bourse, d’acheter les premières actions (ou autres actifs de base) sous forme de CFD et de se familiariser avec les différentes fonctions de la plateforme, et si possible, de réaliser leurs premiers gains.

Lorsque vous comparez les courtiers, vous devriez d’abord chercher un courtier honnête qui vous permet de vous entraîner à négocier des CFD avec le compte de démonstration.

Le service clientèle est-il disponible en français ?

Si vous n’êtes pas bilingue et ne maîtrisez pas le français, avoir un compte CFD chez un courtier dont le service clientèle est disponible en français est un atout précieux. En particulier si vous êtes novice dans ce type de produit.Il est vrai qu’il arrive en période de volatilité des marchés comme la baisse des indices boursiers en mars 2020 (crise Covid-19) que les conditions de trading se dégradent (manque de liquidité) ou que la plateforme connaisse des interruptions (difficultés à gérer le flux de données).

Dans une telle situation, s’adresser à une personne qui parle français permet de comprendre sans difficulté et aide à résoudre le problème.

C’est pourquoi notre liste des courtiers CFD les plus fiables ne recense que les courtiers qui offrent un service clientèle en français.

Les retraits sont-ils traités rapidement ?

Les CFD sont devenus très populaires parmi les investisseurs particuliers de nos jours.Même si l’AMF s’efforce de protéger les clients français contre les courtiers frauduleux qui ne sont pas autorisés à fournir leurs services en France, de nouvelles plaintes (auprès du médiateur) et réclamations sont déposées chaque année par des investisseurs qui ont été escroqués et ne peuvent pas rendre leur argent.

La première chose à faire lorsque vous choisissez entre une variété de courtiers en CFD est de sélectionner un intermédiaire qui garantit la sécurité de votre argent. Cela est particulièrement vrai pour la ségrégation des fonds des clients, car elle garantit que votre argent est placé sur un compte indépendant de celui du courtier.

Un autre réflexe de bon sens est de placer un petit montant lorsque vous ouvrez un compte pour négocier afin de tester et de confirmer que les retraits sont traités dans un délai raisonnable. Et surtout, vous n’avez pas à déposer de plainte auprès du service clientèle.

Le courtier en CFD dispose-t-il d’une plateforme en ligne mobile ?

Tous les traders et investisseurs n’ont pas le temps ou l’envie de passer toute leur journée devant un écran d’ordinateur pour négocier.Si vous êtes une personne qui pratique un sport de plein air pendant la semaine et que vous n’avez pas accès à un ordinateur, vous devez être en mesure de surveiller vos positions, mais aussi de créer des ordres de marché à tout moment. Lorsque vous êtes au cinéma, aux toilettes ou au lit, ou même lors d’un événement, votre téléphone peut être votre plateforme de trading.

Pour rappel, les marchés pouvant être volatils quel que soit le type d’actif, la plateforme mobile pourrait être un outil important pour commencer à trader si une opportunité se présente. Cependant, elle peut aussi être essentielle pour mettre fin rapidement à des positions perdantes.

De nombreux courtiers en CFD, comme XTB (xstation5), proposent une plateforme de trading mobile extrêmement conviviale, disponible sur Android et sur IOS (Apple).

L’offre du courtier CFD est-elle à un prix abordable ?

Bien que tous les courtiers en CFD divulguent leurs commissions et leurs frais sur leur site Web, il n’est pas toujours facile de comparer les prix.Lorsque vous recherchez le courtier CFD le plus fiable, faites attention au prix des produits que vous avez l’habitude de négocier et aux produits que vous envisagez réellement de négocier sur les bourses.

Il faut être conscient du fait que les intermédiaires se livrent à une bataille économique sur les spreads et notamment sur les produits les plus connus (Dax40, Nasdaq, EUR/USD, Brent…) afin de rester compétitifs. Les spreads sont donc très faibles. Cependant ils peuvent devenir importants sur des produits plus exotiques.

Il faut également garder à l’esprit que le spread n’est pas toujours l’information la plus efficace pour évaluer deux offres. Certains courtiers compensent par d’autres frais (frais de swap ou d’inactivité, etc.). …).

  • Le courtier CFD le plus fiable pour trader les indices
  • Le courtier CFD le plus fiable pour négocier des matières premières
  • Les courtiers CFD les plus fiables pour trader les crypto-monnaies
  • Les courtiers CFD les plus fiables pour le trading de devises

Notre avis sur les meilleurs courtiers en CFD

Chaque courtier a ses avantages et ses inconvénients. Il est faux de croire qu’un seul courtier peut fournir les meilleures offres de courtage et la plateforme de trading la plus efficace.Parfois, votre préférence peut aller à des outils spécifiques, comme la possibilité de trader en utilisant des algorithmes ou d’utiliser le trading social pour copier d’autres traders.

N’oubliez pas que tous les courtiers en CFD ne sont pas des teneurs de marché. Ils ne doivent pas payer la même chose, qu’ils aient la politique de « dealing desk » ou de « no dealing desk ».

Notre examen des meilleurs courtiers en CFD est fondé sur les différents critères que nous avons énumérés (frais des instruments, fiabilité et service à la clientèle). …)

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